Türkiye’de Bankacılık Sektörünün Yapılanması ve Basel Kriterleri Açısından Katılım Bankacılığının Değerlendirilmesi
Yükleniyor...
Tarih
2022
Yazarlar
Dergi Başlığı
Dergi ISSN
Cilt Başlığı
Yayıncı
Necmettin Erbakan Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü
Erişim Hakkı
info:eu-repo/semantics/openAccess
Özet
Yaşadığımız yüzyıl içeresinde bankalar; fon arz edenlerle fon talep edenleri
bir araya getiren önemli finansal kuruluşlar arasında yer almaktadır. Aynı zaman
da küreselleşmesinin artmasıyla birlikte özellikle gelişmekte olan ülkelerin
ekonomik istikrarı sürdürmesinin giderek zorlaşması ile birlikte ülkelerin üretim
kapasitesini ve ekonomik büyümesini artırmasında önemli rol üstlenen bankacılık
sektöründe reformlar yapmasına neden olmuştur.
Söz konusu reformlar içerisinde ele alınması gereken önemli hususlardan
bir tanesi de bankacılık riski ve yönetimi kavramı olarak görülmektedir.
Dünyanın gelişen ve gelişmekte olan ekonomilerinde yaşanan finansal ve ekonomik
istikrarsızlıklar, sınırsız sermaye hareketliliği çerçevesinde ele alındığında risk
yönetimine duyulan ihtiyacı da gözler önüne serildiği görülmüştür. Bu doğrultuda
tüm dünyada uluslararası alanda kabul görmüş uzlaşıları belirlenmiştir. Ortak
düzenlemeleri merkeze alarak riski minimuma indiren bu uzlaşılar vadeli
mevdauat sistemin Basel Komitesinin oluşumunda Katılım bankacılığı sisteminde
ise IFS da etkin bir rol oynamıştır.
Bu kapsamda yapılan çalışma doğrultusunda bankacılık sistemi açısından
belirlenen risklere karşı alınan önlemler doğrultusunda belirlenen Basel Kriterleri
ve IFS değerlendirmeleri incelenerek Mevduat Bankacılığı ve Katılım
Bankacılığının risk karşılaştırılması yapılarak değerlendirilmeye çalışılmıştır.
Yapılan değerlendirmeler sonucunda Türkiye’de Basel Kriterleri doğrultusunda
alınan kararlar sonucunda gereken düzenlemelerin yapılmasıyla, katılım
bankacılığında kullanılan ürünler hem çarpık işlemleri hem de finansal balon
oluşmasını engellemektedir. Getiri taahhüt etmeyen katılım bankaları gerçek
ticaretle çalışarak ekonomik krizlere neden olmamakla beraber kriz durumlarında
para kaynakları net olduğu için hızlı toplarlanabilmektedirler. Sonuç olarak
Mevduat bankacılığı sisteminde yayınlanan Basel Kritleri kapsamında belirtilen
banka riskleri olarak belirtilen, sermaye yeterliliği, operasyonel risk, kredi riski ve
piyasa riski açısından katılım bankalarının mevduat banklarına göre daha sağlam
bir yapıya sahip olarak düşük risk taşıdığı ifade edilebilmektedir.
In the century of we live in; banks are among which bring together those who supply funds and those who demand funds. At the same time, they will be able to play an important role in the production capacity and applied economic growth of countries, as the continuation of economic growth becomes difficult in countries with globalization in the world. One of the detailed information to be discussed about the content of these reforms is estimation in terms of risk and administration. When the financial and economic instabilities experienced in the developed and developing economies of the world are handled within the framework of unlimited capital mobility, it has been seen that the need for risk management is also revealed. This is the internationally accepted consensus all over the world. These risks, which include joint activities and minimize them, have played an active role in IFS in the banking of the Term Deposit Participation and Basel commission. In line with the study carried out in this context, the Basel Criteria and IFS evaluations determined under the measures taken against the risks determined in terms of the banking system are examined and the risk comparison of Deposit Banking and Participation Banking is tried to be evaluated. As a result of the evaluations made, the products used in participation banking prevent both distorted transactions and the formation of financial bubbles, by making the necessary arrangements as a result of the decisions taken in line with the Basel Criteria in Turkey. Participation banks that do not commit to return do not cause economic crises by working with real trade, but in crisis situations, they can collect quickly because their money resources are clear. As a result, it can be stated that participation banks have a more robust structure and lower risk in terms of capital adequacy, operational risk, credit risk and market risk, which are specified as bank risks within the scope of Basel Criteria published in the deposit banking system.
In the century of we live in; banks are among which bring together those who supply funds and those who demand funds. At the same time, they will be able to play an important role in the production capacity and applied economic growth of countries, as the continuation of economic growth becomes difficult in countries with globalization in the world. One of the detailed information to be discussed about the content of these reforms is estimation in terms of risk and administration. When the financial and economic instabilities experienced in the developed and developing economies of the world are handled within the framework of unlimited capital mobility, it has been seen that the need for risk management is also revealed. This is the internationally accepted consensus all over the world. These risks, which include joint activities and minimize them, have played an active role in IFS in the banking of the Term Deposit Participation and Basel commission. In line with the study carried out in this context, the Basel Criteria and IFS evaluations determined under the measures taken against the risks determined in terms of the banking system are examined and the risk comparison of Deposit Banking and Participation Banking is tried to be evaluated. As a result of the evaluations made, the products used in participation banking prevent both distorted transactions and the formation of financial bubbles, by making the necessary arrangements as a result of the decisions taken in line with the Basel Criteria in Turkey. Participation banks that do not commit to return do not cause economic crises by working with real trade, but in crisis situations, they can collect quickly because their money resources are clear. As a result, it can be stated that participation banks have a more robust structure and lower risk in terms of capital adequacy, operational risk, credit risk and market risk, which are specified as bank risks within the scope of Basel Criteria published in the deposit banking system.
Açıklama
Yüksek Lisans Tezi
Anahtar Kelimeler
Bankacılık, Basel Kriterleri, Katılım bankacılığı, Katılım bankacılığı ürünleri, Banking, Basel Criterias, IFSB, Participation banking, Participation banking products
Kaynak
WoS Q Değeri
Scopus Q Değeri
Cilt
Sayı
Künye
Yılmaz, M. S. (2022). Türkiye’de bankacılık sektörünün yapılanması ve Basel Kriterleri açısından katılım bankacılığının değerlendirilmesi. (Yayınlanmamış yüksek lisans tezi). Necmettin Erbakan Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü, İslam İktisadı Ana Bilim Dalı, Konya.
